攻略方法を紹介

取引を始める前に押さえておくべき基礎知識

取引を始める前に押さえておくべき基礎知識
投資基礎

【投資基礎】株取引を始める為に必要な最低限6つのポイント

投資基礎

1.証券取引所の基本

日本では、 売買出来る市場が大きく4つに分かれています 。
基本的に会社の株主数と時価総額でランク付けされていると考えてください。

取引を始める前に押さえておくべき基礎知識
市場 主に 条件
東証1部 中堅・大企業 株主 2,200人、時価総額 250億円 など
東証2部 中堅・大企業 株主 800人、時価総額 20億円 など
マザーズ ベンチャー企業 株主 200人、時価総額 取引を始める前に押さえておくべき基礎知識 10億円 など
JASDAQ ベンチャー企業 株主 200人、時価総額 5億円 など

2.株式の購入は大きく分けて2通りの買い方がある!

株式の購入には 「成行注文」と「指値注文」の2通り あると覚えてください。

3.取引可能時間は平日日中のみ!

この様に、 サラリーマンが働いている時間が取引時間 となってしまうので、デイトレードの様に市場動向を常に見続ける様な売買はサラリーマンには厳しいわけです。

そして、取引時間のそれぞれの区切りには名称があります。
そんなに重要ではありませんが、株式の買付指示をする時に、
「午前中で指値(購入金額を指定)して、引けのタイミングで買えなかったら成行(その時の株価で購入)に変更」
などの指示の仕方があるので、覚えておくと良いかと思います。

時間 名称 意味
9:00 寄付き 1日の始まり(夜間の注文が一斉に約定)
11:30 引け 前場(午前)の終わり
12:30 後場寄付き 後場(午後)の始まり
15:00 寄付き 1日の終わり(これ以降の注文は翌営業日に処理)

4.株式を購入する時は営業日に注意!

「約定日」は売買注文の成立した日となりますが、実際には株式を取得したわけではありません。
実際に 株式を受取れるのは「約定日」を入れて3営業日後の「受渡日」 となります。
この「受渡日」にならないと、優待や配当などの権利は発生しないので、注意してくださいね。

副業を始める前に準備することとは?副業の基礎知識をご紹介

副業を始める前に準備することとは?副業の基礎知識をご紹介

就業規則はその会社に勤める上で守らなくてはいけない決まりなので、就業規則で副業が禁止されている場合、基本的に副業はできません。 これを守らなかった場合は、最悪のケースで解雇や懲戒になる可能性があることを把握しておきましょう。 家庭の事情でどうしても副業を頼りにしなければならないなどの特別な事情がある場合には、上司や会社に相談すれば副業をしても問題ない場合もあります。 禁止されているにもかかわらず、黙って副業をするのは避けましょう。

年間20万以上稼いだ場合は確定申告が必要

副業で年間20万円以上稼いだ場合には、課税対象となるため確定申告が必要です。 このことを知らずに確定申告をしないと「申告漏れ」として、罰金などのペナルティが課されてしまいます。 会社から支払われる給与はあらかじめ必要な税金関連が天引きされており、かつ年末調整などで必要な税金関連の業務を会社が負担してくれます。

副業の3つのメリット

①使えるお金が増える

②スキルが身につけられる

もちろん本業のスキルを活かした副業も良いですね。 本業ではその業種でプロとして働いているため、そのスキルを活かせば早くから収益を見込める可能性もあります。 新しいスキルを身につけるため、すでにあるスキルをブラッシュアップすることで、お金も稼げるのが副業の魅力といえます。

③キャリアの幅が広がる

副業の3つのデメリット

①自由な時間が減る

②本業との両立が大変

副業が認められている会社であっても、最優先すべきは本業です。 副業が本業に支障をきたしてしまっては本末転倒。会社に迷惑をかけてしまうだけでなく、上司や同僚からの信頼も失ってしまうでしょう。 副業は本業と無理なく両立できる程度に抑えることも、社会人として大切な自己管理です。 そもそも副業をする余裕がない間は、本業を優先しましょう。

③会社にバレるリスク

副業が禁止の会社に勤めている方は要注意です。 副業が会社にバレるリスクと、最悪のケースでは解雇や懲戒になってしまうことは押さえておきましょう。 特にバレやすいのは住民税が同じ給与の人よりも多くなっていた場合です。年間20万円以上稼いだ場合は、確定申告により次の年度の住民税が変動します。 そのためこのようなリスクは把握しておき、後からバレることがないようにしましょう。

副業を始める前に準備すべきこと

①具体的な目標を決める

②どれくらいの時間が確保できるかを確認する

本業が疎かになってしまったり、十分な休息が取れずに体調を崩してしまっては本末転倒の事態です。 まずは副業にどれくらいの時間が確保でき、どれくらいのキャパがあるのかを確認することが大切です。 平日であれば仕事後に何時間確保できそうか、休日にどれくらい副業にあてられるかなどといったプランを立ててみると良いでしょう。 そこから目標や稼げそうな金額を算出してみるのも大切な準備の1つです。

③副業のジャンルを決める

なんの業種で副業をするかを決めなければ、具体的な行動に移せませんね。 「Webライター」「プログラマー」「せどり」「ハンドメイド」など、副業としてできる仕事はさまざま。もちろん本業を活かせる場合には、仕事を探すプラットフォームを見つければすぐにでも実行できるでしょう。 転職のために必要なスキルから選ぶも良し、得意なことから選ぶも良し。 とにかく大切なのは継続できる仕事を選ぶことです。

④開業届けを出す

必須ではありませんが、開業届を出して個人事業主になるのも良いでしょう。 開業届を出せば確定申告の際に税金が控除されたり、屋号をつけられます。 初めから開業届を出さなくても問題ありませんが、ある程度稼げるようになってきたら税金面を考慮して、個人事業主になることをおすすめします。

【初心者向け】最低限押さえておきたい株式投資の基本

銀行の金利には期待ができない現在、自分の資産を増やすための投資に興味を持つ人は年々増加しています。その中で、もっともメジャーな投資といえば「株式投資」でしょう。とはいうものの、株式投資をはじめる際の手順や、投資をする際の注意点などを知らないため、始める勇気が持てない人も多いはず。そうした初心者にもわかりやすい、株式投資を始めるために必要な知識について、 ファイナンシャルプランナー の二宮清子が解説したいと思います。

【INDEX】

資産運用

お金のホント相談室

そもそも株とは?株式投資ってどんなもの?

〈図〉株式投資の基本的なしくみ

画像1: そもそも株とは?株式投資ってどんなもの?

〈図〉株式投資での利益

画像2: そもそも株とは?株式投資ってどんなもの?

〈図〉株式投資での不利益

画像3: そもそも株とは?株式投資ってどんなもの?

株式投資のメリット・デメリット

(1)売買差益(キャピタルゲイン)

画像: メリット

(2)配当収入(インカムゲイン)

(3)株主優待

(4)議決権

デメリット

(1)価格変動リスク

(2)信用リスク

【合わせて読みたい記事】

画像: 【初めて投資をする人向け】投資の種類毎にリターンとリスクをまとめてみた

【初めて投資をする人向け】投資の種類毎にリターンとリスクをまとめてみた

【FP監修】あなたに合った投資が見つかるYes or Noチャート付き。株式投資、投資信託、先物取引など、10種類の投資を比較し、失敗しやすい人の特徴、始める前に知っておきたいポイントを解説。初心者が知るべき「リスクとリターンの関係」や、iDeCo、NISAも紹介します。

株式投資の始め方~証券会社に口座開設しよう!~

画像: 画像:iStock.com/ Theerapong28

  • 実印
  • 取引を始める前に押さえておくべき基礎知識
  • マイナンバー(個人番号)が確認できる書類
  • 本人が確認できる書類(住民票、運転免許証、健康保険証など)
  • (指定の)銀行口座

ネット証券と店舗証券の大きな違いは手数料!

〈表〉証券会社ごとに異なる手数料の一例

※10万円の株を売買した場合
証券会社A証券会社B
購入手数料100円5,000円
売却手数料100円5,000円
売買の合計手数料200円1万円

【合わせて読みたい記事】

画像: つみたてNISAにデメリットはある? 一般NISA・iDeCo・一般口座と徹底比較!

つみたてNISAにデメリットはある? 一般NISA・iDeCo・一般口座と徹底比較!

株の選び方~2つの分析方法~

画像: 画像:iStock.com/ minokuniya

(1)ファンダメンタルズ分析 ~業績の良い会社を見つけよう!~

ファンダメンタルズ分析の基本資料は、四季報や決算書(貸借対照表(Balance Sheet;BS)、損益計算書(Profit & Loss statement;PL))など。そこに、世の中の経済状況や為替、各種経済指標を加え、分析を行っていきます。

分析結果の指標となるのが、株価収益率「PER」(Price Earnings Ratio)と株価純資産倍率「PBR」(Price Book-value Ratio)です。このふたつの指標を見ながら、現在の株価が会社にとって適切かどうかを判断しながら、売買を行っていくことになります。

まだ遅くない!不動産投資の始め方と押さえておくべき3つの注意点

まだ遅くない!不動産投資の始め方と押さえておくべき3つの注意点

■不動産投資を始める前に知っておきたい基礎知識
・不動産投資とは 取引を始める前に押さえておくべき基礎知識
・不動産投資信託との違い
・インデックス投資との違い
■不動産投資を始める3つのメリット 取引を始める前に押さえておくべき基礎知識
・メリット1:家賃収入でローンが返済できる
・メリット2:副収入が得られる
・メリット3:老後の年金対策
■不動産投資を始めるために必要なもの
■不動産投資の始めるまでの流れ
■不動産投資の始めるまでの流れ
・ステップ1:目標や出口戦略を決める
・ステップ2:不動産会社を選ぶ
・ステップ3:物件選び
・ステップ4:金融機関選びと資料作り
・ステップ5:管理会社の選定
■不動産投資を始める時に注意すべきこと
・注意点1: 情報収集を怠らない
・注意点2: 良い情報だけを鵜呑みにしない
・注意点3: 長期的に相談にのってくれる不動産会社を選ぶ
■まとめ

不動産投資を始める前に知っておきたい基礎知識

・不動産投資とは
不動産投資とは、ワンルームマンションや戸建て、アパートなどの不動産を購入し、第三者に貸し出し家賃収入を得ることです。
不動産投資には、家賃収入を永続的に取得する目的(インカムゲイン)と、購入した金額よりも高く売るといった売却益(キャピタルゲイン)を手にするという2つの方法があります。

・不動産投資信託との違い
20代から不動産投資を始める人が多い中、不動産投資には、不動産投資信託という方法もあります。これは、複数の投資家から集めた資金を利用して不動産を運用し、利益を投資家に分配する方法です。REIT(Real Estate Investment Trust)とも呼ばれています。 不動産投資は、物件の管理やメンテナンスなどの経営をしなければいけないのに対して、不動産投資信託は、少額の資金でも始められ配当金を受け取ることができます。しかし、手元に不動産は残らないペーパーアセットなのが不動産投資(リアルアセット)と大きく違う点です。

・インデックス投資との違い
投資の種類のひとつとして良く耳にするのがインデックス投資です。インデックス投資とは、日経平均株価やNYダウなど、世界の経済の動きを表す指標(インデックス)に投資するものです。投資信託なので、時間や手間がかからず、分散投資が可能なため少額からの投資も可能というメリットがあります。経営と運用をしながら長期的に投資をしたい人は、不動産投資がおすすめですし、少額から取引を始めたい人は、不動産投資信託やインデックス投資などがおすすめです。ライフスタイルや将来設計に合わせてどの方法が自分に合っているのか見極めることが重要です。

不動産投資を始める3つのメリット

・メリット1:家賃収入でローンが返済できる
不動産は大きな買い物になりますし、毎月の家賃収入の他、タイミングが合えば売却益を生み出すことができます。不動産はワンルームや戸建てだと数百万円から、アパートやマンションの一棟買いやなら数千万の融資計画が必要です。
しかし、物件自体がエリア、集客性等の総合判断で評価の高い不動産なら、金融機関から全額融資も可能になります。毎月のローン返済には家賃収入から支払い可能なので、計画的に運用することが可能なのです。

・メリット2:副収入が得られる
上記でご紹介した不動産投資信託やインデックス投資は、少額から始められ配当金が得られますが、プロに委ねるため見込みが予想できません。
不動産投資なら、最初に投資計画を立てるので、家賃収入の見込みが分かる他、売却益で予想以上の利益を得ることもできます。上手くいけば配当金の上乗せが期待できるかもしれませんが、自分で計画を立てて不動産を経営していくと、数年後、数十年後の状態も把握することができるので、安定した副収入とプラス@の利益を得ることも十分可能です。

・メリット3:老後の年金対策
一定の条件を満たすと、年金が受給されますが、受給年齢の引き上げや少子高齢化による原資不足もあって、老後の年金対策に不安を持っている人も少なくありません。 不動産投資なら、20代もしくは30代から始めていれば老後には完済して、安定した家賃収入を得ることができます。また、売却して現金化することで、不動産経営から引退するという選択肢もあります。 取引を始める前に押さえておくべき基礎知識
不動産投資は、長期間運用することでメリットを得ることができます。
また、不動産会社によりますが、個別で不動産投資や他の投資商品、生命保険商品をトータルしてプランニングする事で、将来の目標を設定し、より具体的な計画を練る事が出来ます。株式会社クレドでも個別プランニングに強みを持っていますので、生命保険の見直しや家計の見直しをした上で、お客様に合わせた持ち方のご提案をさせて頂いております。

不動産投資を始めるために必要なもの

不動産投資のデメリットはというと、
・空室リスク
・金利の変動
・建物のメンテナンスにかかる費用

当然の事ですが、不動産に入居者がいないと家賃収入が得られません。不動産投資の最大のメリットも最大のリスクも家賃収入の安定性によるものです。家賃収入が安定して入ればローンの支払いも出来れば、将来的な収入口になります。逆に、家賃が安定して入らなければ、ローンの支払いがきつくなり、将来的にも収入が見込めない負の財産になってしまいます。空室になる期間をなるべく短くするためには、エリアの選定、家賃の設定、将来的な需要をしっかりと見極める必要がありますが、基本的には購入前に見極められれば失敗の少ない安定した資産が築けます。
また、金利の変動はローン返済に影響を与えるので、将来的な緩やかな上昇はある程度加味しておきましょう。不動産会社に勧められるがままに割高な金利で借りている方も多く見受けられます。株式会社クレドでは、2021年9月現在で1.6%の金利で金融機関の斡旋が出来ますので、2%を超える金利でご提案をされている方はスタートからつまづいてしまうので注意が必要です。
更に、建物や設備の定期的なメンテナンスによる出費がかかってしまうことも想定しておかなければいけません。エアコンや給湯器等の定期的な買換えは必要経費になります。資金計画に組み込んでいきましょう。株式会社クレドでは設備保証のプランもご準備があるので、不動産会社に賃貸管理の選べるプランがあるのかも確認しましょう。 取引を始める前に押さえておくべき基礎知識
不動産投資を始めるなら、情報収集と計画が重要なポイントになってくるので、次に不動産投資を始めるまでの流れについて見ていきましょう。

不動産投資の始めるまでの流れ

・ステップ1:目標や出口戦略を決める
まずは、数ある投資の中で不動産投資を選んだ理由を明確にし、不動産投資の目標や出口戦略を検討しましょう。この目標があるのとないのとでは、経営に対する意識も大きく変わってくるので、毎月どれくらいの家賃収入を得たいのか、また、売却目的なら、いくらで売れることを期待するのか具体化しましょう。
失敗していると感じている方の多くは、頭金がかからず多少のプラス収支が出る程度で運用を開始していて、自分が何のために不動産投資をしているのか見失ってしまっている方々です。運用後の見直しはもちろんしていきますが、スタート時に「なんとなく」だけはやめましょう。

・ステップ2:不動産会社を選ぶ
不動産投資では、夢を叶えてくれる不動産会社、パートナー選びが肝になります。 取引を始める前に押さえておくべき基礎知識 HPの情報だけでなく、セミナーや個別相談を介して、会社の理念や社風をしっかりと理解して任せられる会社を選びます。選ぶポイントは、各個人の状況にどれだけ寄り添ってくれるのか、担当者との相性や、金融機関とのつながり、過去の不動産投資の実績などを聞いて判断します。
どの不動産会社でも担当営業マンは熱心に話をしてくれますが、離職率の高い業界なので担当営業マンに対しての情だけで取り組むのは危険です。将来の物件資産に関してや、自分にとっての資産運用に関して有益な情報をもたらしてくれる担当者を見極めましょう。

・ステップ3:物件選び

投資物件選びで陥りがちな失敗は、自分の知っているエリアだから購入したという事です。もちろん知らないよりは知っているエリアでの購入が望ましいのですが、そのエリアが将来的な物件資産性や賃貸需要の増減を加味して選んでいるわけではないという事です。自分で住む不動産であればそれで良い訳ですが、不動産投資では自分以外の方が対象になる為、自分が好き=他人も好き という構図が成立しません。あくまでも投資対象として選定する訳ですから永続的に家賃収入が確保できる資産価値の下がらない物件をからは逸らさないようにしてください。また、エリアを絞りすぎると良い物件に出会い辛い傾向もあるので、投資条件を選定する事が先決です。家賃を現況家賃ではなく相場家賃に直し、将来的な需要と供給を考え、その物件をいくらで購入したら良いのか、という利回り基準を持ちましょう。最初は分からないと思うので、いくつか物件を紹介してもらい、見れる物件なら内見や周辺状況の調査も行い、アドバイスしてもらいましょう。

・ステップ4:金融機関選びと資料作り
ある程度物件が絞れてきたら、自己資金と借入額を決めて融資してもらう金融機関を選びます。この時、不動産会社に取引がある金融機関を紹介してもらいましょう。一人で開拓するよりも、審査の流れや資金計画などの資料作りも一緒にアドバイスしてもらえるためです。
知られていない事としては、不動産会社によって取引している金融機関が違うという点です。金融機関は不動産会社自体の信用力で提携をしますので、どの様な金融機関と提携しているのか確認しながらお付き合いをする金融機関を選定しましょう。

・ステップ5:管理会社の選定
物件が決まり、融資の審査が通ったらいよいよオーナーデビューまであと少しです。入居者や物件の管理など、適宜情報共有をしてくれる管理会社を選びます。
購入した不動産会社がワンストップで管理を行う事も多いですが、管理内容によっては利回りに大きな差が生まれます。毎月の管理手数料は確認する方が多いと思いますが、家賃の振込手数料や賃貸付け報酬、文書作成費等の様々な理由で徴収をされてしまうので、賃貸管理の内容をしっかり確認してから任せましょう。
ここまできたら、物件の売買契約を締結し物件を引き渡してもらい、投資生活のスタートです。

不動産投資を始める時に注意すべきこと

・注意点1: 情報収集を怠らない
不動産会社と物件を選び、売買契約まで進むと安心するものですが、経済や社会情勢の動きなど、不動産の価値を下げてしまう要因は潜んでいます。投資生活をスタートさせても、情報収集は怠らず、オーナーとしての意識を持って不動産の勉強を続けていくようにしましょう。

・注意点2: 良い情報だけを鵜呑みにしない
インターネットが普及している時代なので、検索すればいろいろな情報を探すことができます。中には、投資した金額よりも安く、しかも高い家賃収入が得られたという体験談を目にすることがあるかもしれません。しかし、良い情報やおいしい話にはデメリットやリスクが潜んでいることを意識して、鵜呑みにしないようにしましょう。

・注意点3: 長期的に相談にのってくれる不動産会社を選ぶ
不動産の経営は、自然災害以外に、火事や事故など、不測の事態に遭遇する場合も多々あります。経験したことがないことばかりなので、焦ってしまいますが、冷静かつ、客観的にアドバイスしてくれる不動産会社の存在は、心強いパートナーとなってくれることでしょう。事例に対してミスリードしないためにも、信頼できる不動産会社を慎重に選ぶことが、不動産投資を成功させる秘訣です。

– 不動産投資をプロに相談するなら株式会社クレドへ
クレドでは定期的に交流会も開いているので、投資家として成功している人の話を聞けるのもお客様に喜ばれているものの一つです。
今からでも遅くないので、個別相談から利用してみてください。

信用取引の始め方は?証券会社選びや銘柄選びなど手順に沿って解説

PayPay証券

1000円から日米株にスマホで投資できる!IPOに1株から申込可能。キャンペーンも開催

ファンディーノ

株式投資型クラウドファンディング・ファンディーノ

IPOやバイアウトを目指す急成長企業に数万円から投資可能!ESG企業の募集案件も多数

株式投資の最新ニュース

  • 2022/6/16SBIネオトレード証券、新情報サービス「マーケット情報」提供開始
  • 2022/6/16ズーム22年2~4月期、12%増収。5期連続3ケタ増収と比べて成長率は大きく鈍化
  • 2022/6/16楽天証券、「米国株決算速報」6/26提供開始。誰でも無料で利用可能
  • 2022/6/162022.6.16 マーケットレポート【FRBが予想通り0.75%の利上げへ】
  • 2022/6/16「中国経済は2023年に回復の可能性」シュローダーが予測

株式投資の人気コラム

HEDGE GUIDE 編集部 株式投資チームは、株式投資に関する知識が豊富なメンバーが株式投資の基礎知識から投資のポイント、他の投資手法との客観的な比較などを初心者向けにわかりやすく解説しています。/未来がもっと楽しみになる金融・投資メディア「HEDGE GUIDE」

関連記事

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!

コメント

コメントする

目次
閉じる