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追証が払えない場合はどうなる

追証が払えない場合はどうなる
クロネコ

追証とは <初心者向け記事>

初心者ファイル

暗号資産初心者向けの記事です。本記事で 追証 についてわかりやすく解説していきます。

みなさん、こんにちは。今日は 追証 について一緒に勉強していきたいと思います。

突然ですがみなさんはこの 追証 という言葉をどこかで見たり、聞いたりしたことはあるでしょうか? 追証 とは追加証拠金を略した言葉です。取引所に預けるもので、これを担保として暗号資産の取引を行っています。

この記事ではこの 追証 について解説しています。 追証が払えない場合はどうなる 追証 の基本情報から分かりやすく解説しています。ぜひトレードの参考にしてみてくださいね。それでは今日も一緒に知識を深めていきましょう!

追証とは上記でも簡単にご紹介したとおり 追加証拠金 のことを意味しています。追加証拠金とはFX取引やレバレッジ取引など保証金を担保としておこなう取引において、委託保証金維持率を下回った場合に追加で収める金額のことですので覚えておいてください。

追証がない取引の場合

注意喚起」の意味とは?言い換えから英語まで例文付きで解説 – スッキリ

上記では追証のある取引について紹介してきましたが、暗号資産の取引所にはこの追証を持たないところも実際に存在しています。この場合、証拠金の維持率というシステムがないということになるのでロスカットが発生するまでは 証拠金を追加しなくても取引が続けられる という特徴が存在しています。

追証が払えないとき

金利から利息を計算する方法とは? 金利別の返済額シミュレーション | マネープラザONLINE

強制決済 は追証が支払えない状況で期日を迎えることで発生するものです。場合によっては強制決済の際に 通常よりも高い手数料 が課せられることもあります。高い手数料を支払う前に自分で建玉の管理を行った方がよいでしょう。

証券会社による不足分の借金への対応として、一般的に金額が巨額でない場合には預貯金などで賄うことが可能なため基本的に 一括返済 が求められています。また大きな金額の借金を支払う必要が出てきた時は証券会社との話し合いの下で返済計画を立て返していく必要が出てきます。

証券会社からの催促を無視している場合は、法的な行動がとられて 財産の差し押さえ が行われる場合もありますので注意が必要です。また投資で背負った借金についてはいくら巨額であっても自己破産によって免責を得ることは難しいと言われています。

米国株の空売りできる証券会社【信用取引解禁!】

米国株 空売り

米国株 信用取引 SBIとマネックス

<SBI証券とマネックス証券>

米国株の信用取引(空売り)ができるようになる

売買手数料が高くてデイトレに不向き

米国株 信用取引 イメージ

米国株の信用取引(空売り)のサービス内容

米国株 信用取引 概要

米国株の信用取引(空売り)の対象銘柄は大型株1300銘柄

時価総額50億ドル以上の大型株

これらの約1300銘柄の大型株から、証券各社は取り扱う銘柄を選ぶことになります。

米国株 信用取引 銘柄

米国株の信用取引のレバレッジは2倍

日本株 信用取引

米国株には日本株のようなストップ高(安)追証が払えない場合はどうなる という制限値幅がなく、ボラティリティ(価格の変動幅)が大きいため、レバレッジが低く抑えられています。

米国株 信用取引 レバレッジ

米国株の信用取引の追証基準(保証金維持率)は30%

この時の“信用取引している金額に対する委託保証金の割合”を「委託保証金維持率」(たんに保証金維持率と呼ばれることも)

<日本株の場合>
信用買いした銘柄の株価が下がり、保証金維持率20%を割り込むと追証(追加保証金)を証券会社から請求されるのが一般的です。

保証金と保証金維持率

<米国株の場合>
米国株の信用取引における追証基準…証拠金維持率は30%です。

米国株 信用取引 保証金と保証金維持率

米国株の信用取引の担保(代用有価証券)は日本株より10%減額

米国株の信用取引においては、代用有価証券の評価額が日本株よりも10%減額されます。

副管理人アイコン

管理人アイコン

この担保として差し出す有価証券を「代用有価証券」といいます。

米国株 信用取引 代用有価証券

つまり、米国株の信用取引の場合には「70%⇒63%」「80%⇒72%」になるものと予想されます。

米国株の信用取引のメリット

米国株には増し担保規制がない

相場の下落時も利益を得られる

現物株のリスクヘッジに利用できる

<資金効率がよい(回転売買ができる)>

・理由①少ない資金で株を購入できる(レバレッジ)
・理由②同じ銘柄を何度も売買できる(回転売買)

<米国株には増し担保規制がない>

<相場の下落時も利益を得られる>

米国株の信用取引が解禁になることで最大のメリットになるのは「空売り解禁」かもしれません。

<現物株のリスクヘッジに利用できる>

米国株 信用取引 リスクヘッジ

米国株の信用取引のデメリット・リスク

信用残高を調べる方法がない

米国株 信用取引 青天井

・資金管理
・空売りの数量
・損切りの指値注文

基本的にどこの証券会社も、追証は翌々営業日のまでに入金もしくは建玉の決済による解消が必要です。

それでも無視すると、最悪の場合は法的手段を取られることになります。

しかし、「日本株と米国株の現物株取引の手数料比較」、「日本株の信用取引の手数料」を参照することで米国株の信用取引の手数料が高めになるのでは?と想像がつきます。

米国株 信用取引 手数料比較

・日本株の場合、現物でも信用でも1日の約定代金が100万円以下なら売買手数料が0円
・米国株の場合、約定代金2.02ドル以下なら手数料0
・1ドル100円と仮定した場合の日米の手数料比較

<日本株・現物>
100万円の取引:手数料0円
200万円の取引:手数料1,238円
300万円の取引:手数料1,691円
400万円の取引:手数料1,986円

<米国株・現物>
1万ドルの取引:手数料22ドル(2200円)※上限額
2万ドルの取引:手数料22ドル(2200円)※上限額
3万ドルの取引:手数料22ドル(2200円)※上限額
4万ドルの取引:手数料22ドル(2200円)※上限額

副管理人アイコン

管理人アイコン

SBI証券
楽天証券
マネックス証券
松井証券

<信用残高を調べる方法がない>

【信用買いが大幅増加している場合】
・将来の売り圧力が強い
・機関投資家から空売りで狙われやすい

【信用売りが大幅増加している場合】
・将来の買い圧力が強い
・機関投資家が空売りを増やしている場合、まだ下がる可能性が高い

情報を入手しづらいということは、空売り戦略を立てるファンダメンタル的な根拠が弱くなることを意味します。

米国株の信用取引の関連記事

2件のコメントがあります

>そんな時さん
コメントをありがとうございます。
そうですね、米国株の信用取引解禁は個人投資家にとってインパクト大だと思います。各証券会社がサービス概要の詳細を明かしていないので何ともいえませんが、コストを抑えて空売りできるようであれば大きな収益のチャンスとなりそうですね。
ただ、初心者にはハードルが高いとも思います。経験を積んでから挑戦するのがベターですね。

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追証が発生する仕組みと対処方法について

追証が発生する仕組み

追証を払えないとどうなるの?

追証を解消するためには

払えない場合の対処方法

今あるポジションを決済する

不用品を売ってお金にする

金融機関に連絡して分納をする

専門機関に相談する

カードローン金利利用限度額
アコム年3.0%〜18.0%1〜800万円
レイクALSA年4.5%〜18.0%1〜500万円
プロミス年4.5%〜17.8%1〜500万円
みずほ銀行年2.0%〜14.0%10〜800万円
三井住友銀行年1.8%〜14.6%10〜800万円

今後、追証発生を防ぐには

  • 担保にしていた株が値下がりしたとき
  • 買い建玉に含み損が発生したとき
  • 売り建玉に含み損が発生したとき

レバレッジを抑える

保証金のうち価格変動に影響しない現金の割合を多くもっておく

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コラム

株で大損して悲惨?大損失を出した体験談を3つ紹介

株価が下がり元本割れ|例:451万円→190万円

株で大損をするケースとして、購入時よりも株価が下がり、元本割れになってしまうということが挙げられます。

購入金額 451円×10,000円=451万円
売却金額 190円×10,000円=190万円
損失額 451万円-190万円=261万円

損失は株を売却した時点で確定するので、株価が下がっても売らずに持ち続けていると損失を取り返せる可能性はあります。しかし、株価が下がり続けると損失が膨らむので注意が必要です。

発行体の企業が倒産|例:118万円→0円

発行体の企業の経営状態が悪く倒産し、上場廃止前に売却しない場合、株式の価値が0円になり大損を出してしまいます。

このように、上場廃止が決定されると売りが殺到して売却が困難になり、大損を出してしまうことはよくあります。レナウンと言えば、日本の高度経済成長を支えた大企業の1つですが、このような大企業でも倒産して株価が0円になることがあるので注意が必要です。

信用取引に失敗

信用取引に失敗すると大損を出してしまい、最悪のケースでは多額の借金を抱えてしまうことがあります。信用取引はレバレッジをかけた運用ができ、担保金のおよそ3倍の株式を運用できるので、失敗したときには資産額以上の損失額を出してしまいます。

例えば株を信用取引で購入する場合、10,000株の資金で3倍の30,000株を購入できます。20,000株は借金をして購入するのと同じであるため、株価が値下がりを続けると追証が発生し、数日以内に追証を口座に追加しないと自動的に売却されてしまいます。

なお追証は、委託保証金率が20%を下回った場合に発生します(取引する金融機関によって25%に設定されている場合もあります)。なお、委託保証金率は以下の計算式で求められます。

この時点で、20%に足らない(20%-19.4%=0.6%)追証分108,000円(建玉1,800万円×0.6%)が発生します。なお追証が払えない場合、その時点で売却が確定します。

株で大損するときによくある原因

株で大損するときによくある原因

銘柄選びの根拠がない

株式投資では銘柄選びが重要であり、銘柄選びに失敗すると大損をしてしまいます。なんとなく有名企業だからという理由で銘柄を選ぶなど、銘柄選びの根拠がないと失敗するケースが多いです。

取引のルールを決めていない

取引のルールでは、特に「損切りルール」と「出口戦略」が重要です。自分の投資目的に合わせてルールや戦略を立て、その後は決めたルールを守りなら運用することが大切です。

1つの銘柄に集中投資している

株式投資では分散投資が大切であり、1つの銘柄に集中投資をすると大損するリスクが高まります。1つの銘柄に集中投資をすると、値下がりの局面では損失が拡大し、損切りのタイミングを誤ると塩漬けになってしまいます。

信用取引に手を出す

信用取引に手を出してしまうと、損をした場合に借金を抱えてしまうリスクがあります。信用取引は投資金額の約3倍の値段で取引ができるので、リターンが大きい分、値下がりをしたときのリスクも非常に大きいです。

株で大損しないための対処法

銘柄選びは慎重に

銘柄を選ぶ際は、倒産する恐れがなく、値上がりが見込める銘柄を慎重に選ぶことが大切です。発行体の企業の財務諸表(貸借対照表、損益計算書、キャッシュフロー計算書)の指標を読み取ることで、株での大損を防げます。

また、テクニカル分析を学んで今後の株価の動向を予測することも大切です。ネット証券が提供している取引ツールを使用することで、簡単に高度なテクニカル分析ができ、ある程度株価の動向が予測できるようになります。

取引のルールを決める

取引のルールで特に重要なのは「損切りルール」と「出口戦略」です。そのため、これらのルールを決めておき、自分で決めたルールを厳守することで大損を防げます。

複数銘柄に分散投資する

ある特定の銘柄に集中投資をせず、複数銘柄に分散投資をすることでリスクヘッジになります。複数の銘柄に分散投資をすると、ある銘柄の株価が値下がりした場合でも、他の銘柄の株価の上昇で損失を穴埋めできます。

信用取引は避ける

株で大損したくない方は、信用取引は避けましょう。現物取引だけに徹することで、大損を防ぐことにつながります。信用取引はレバレッジをかけることで大きな利益が期待できますが、予想が外れた場合は取り返しがつかなくなることを肝に銘じましょう。

株で大損をしたくない方は別の資産運用法も検討しよう

そんな方は、ぜひヘッジファンドダイレクトにご相談ください。ヘッジファンドダイレクトでは、プロの投資家があなたのニーズに合った金融商品を組み合わせて運用してくれるので、株式投資以外の方法でも理想的な資産運用を実現します。

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仮想通貨投資で借金をする原因や解決策まとめ【初心者こそバイビット】

クロネコ

確かに仮想通貨投資には借金を負うリスクもあります。
そこまで損失を出す前に取引をストップさせることが大事なのですが、選ぶ取引所によっても借金リスクは変わってきます。
ということで、初心者にも分かるように 「仮想通貨投資における借金リスク」 のお話をしていきましょう。

先生

スマホでパパっと仮想通貨FXができるアプリや取引所も増えてきたので、他人がやっているのを知って 「自分も挑戦してみたい」 と考えている方は多いのではないでしょうか。

しかし、いざ仮想通貨投資を始めるとなると 「借金をするような事態にならないかどうか」 という不安もあるはずです。

ただ、利用する仮想通貨取引所を慎重に選べば、そうした 借金リスクをゼロにすることも可能で す。

ここでは、 仮想通貨投資で借金を作ってしまう原因と解決策安全性の高い取引所に関する情報 をまとめてご紹介していきます。

仮想通貨投資で借金をする原因や解決策まとめ【初心者こそバイビット】

財務​分析​グラフ​を​使用して​利益​を​計算する​会計士 無料写真

仮想通貨投資で借金をする原因

【仮想通貨投資で借金をする原因】

  • 国内の仮想通貨取引所を利用していて、取引失敗による多額の「追証」を請求された場合
  • 保有する仮想通貨が大暴落した場合
  • 仮想通貨で儲けた翌年、同じように取引をおこない失敗して「税金」を払えない場合

①「追証」によって借金を作ってしまうケース

「追証」 とは追加保証金のことです。

取引に失敗して残高がマイナスになったとき や保有するポジションの 証拠金が足りなくなってきたとき に請求されるお金を「追証」と呼びます。

また、仮想通貨取引では注文に対して必要な証拠金を預けた状態で値動きを守るわけですが、この証拠金維持率が取引所の基準を下回ると 「マイナス残高になってしまう恐れがあるので証拠金を増やしてくださいね」 といった通知が来ます。

【追証で借金を抱えるパターン】

  1. 仮想通貨の取引をしていて予測とは逆の方向に値動きが進む
  2. 証拠金維持率が下がり、追証を求められる
  3. 追証を支払わなければ強制ロスカットされて損失が確定してしまう
  4. 値動きが回復すると信じて追証を支払いロスカットを回避する
  5. さらに値動きがマイナス方向に進み損失が大きくなる
  6. 「追証を払う」を何度か繰り返す
  7. 結局手持ちのお金がなくなり損失が確定してしまう
  8. この時点で銀行の預金がなくなり、確定した損失分のお金が払えなくなってしまう
  9. 借金をすることになる

海外の仮想通貨取引所では追証を採用していないところがあります ので、危険を回避したい方はそういった取引所を選んでください。

②保有する仮想通貨の大暴落で借金をするケース

※仮に100万円分のビットコインを保有していたとして、その価値がゼロ円になっても「持ち金がゼロになるだけ」であり借金まではいかない

仮想通貨の価格が大暴落すると 「買い注文で発生する損失」 と 「仮想通貨資産の価値が減ることによる損失」 をダブルで受けることになり、場合によっては借金を負う可能性も出てきます。

③「税金」が原因で借金をしてしまうケース

取引に使用する取引所の種類によっても申告する所得の区分が変わってくるのですが、とにかく 多額の利益を得たときには確定申告が必須となる ので覚えておきましょう。

【仮想通貨投資の利益に掛かる税金の割合】

  • 国内取引所:一律およそ20%の所得税が掛かる
  • 海外取引所:所得額に応じて5%~45%の所得税が掛かる

日本の仮想通貨取引所を利用し、 前年に仮想通貨投資で1000万円の利益 を得たとしましょう。

この際、 翌年に支払う所得税額はおよそ200万円 となります。

しかし、このとき税金として200万円を支払うことを忘れていて、さらに取引で得た1000万円を使って投資をおこない全て負けてしまうと 「税金分のマイナス200万円だけが残る」 わけです。

クロネコ

先生

仮想通貨投資で借金をしないための解決策

仮想通貨投資で借金を作らないためには 3つのポイントを抑えておけば大丈夫 です。

【借金をしないためのポイント】

  • 追証がない仮想通貨取引所を選ぶ
  • 損切り価格を設定しておく
  • 税金分のお金をちゃんと残しておく

次に損切り価格の設定ですが、 「この金額を失っても再チャレンジできる」 くらいのところにロスカット設定をしておきましょう。

数百万円くらいの利益であれば海外取引所の方がトータルの税金額が安くなります ので、自分が仮想通貨投資で得るであろう金額を予想して取引所を選択してください。

クロネコ

先生

借金リスクを恐れる初心者こそ海外の仮想通貨取引所「バイビット」を選ぶべき

仮想通貨投資で借金を負いたくない方は、 追証が払えない場合はどうなる 追証制度がない「バイビット」 を選んでください。

日本人トレーダーも多く使っていて 日本語サポートが万全なところもおすすめのポイント です。

クロネコ

先生

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